Что такое «медвежий рынок» и как не потерять деньги Лайфхакер

Во-первых, определить долгосрочный нисходящий тренд, используя график средней скользящей или другие технические индикаторы. Во-вторых, войти в рынок, когда цена откатывается к ближайшему уровню сопротивления в рамках тренда. Медвежий рынок акций характеризуется длительным падением цен активов.

Понятие медвежьего рынка и его отличия от бычьего рынка

Не пытайтесь в приступе паники совершать необдуманные сделки. Шортить — конечно, хорошо, но график всегда может развернуться. Проведите анализ портфеля — возможно, некоторые активы лучше продать. Оцените рынок — сейчас можно выгодно купить акции крупных компаний. На последней стадии цены форекс брокер телетрейд прекращают падать, наблюдается низкая волатильность в малом промежутке. На финансовых рынках заметно увеличиваются торговые объемы, начинают скупаться и подниматься активы.

Что такое «медвежий рынок»

• Пандемия привела к массовым увольнениям, выросла безработица, многие компании обанкротились и сократили производство.
• Адекватность, холодный ум и проработанная стратегия на случай падения цен позволяет пережить кризис и без нервотрепки выйти на бычий рынок.
• Одним из примеров успешных стратегий является реакция Уоррена Баффета при появлении медведей на фондовом рынке в 2008 году.
• А первый медвежий рынок XXI века из-за лопнувшего пузыря доткомов продолжался 2,5 года и закончился в сентябре 2002 года, за это время индекс потерял 49,1%.
• Одна из худших вещей, которые вы можете сделать на медвежьем рынке, — это резко реагировать на движения рынка.

Диверсификация сглаживает волатильность и просадку, но не защищает от нее полностью. Это связано с тем, что разные классы активов в лучшем случае показывают между собой корреляцию, близкую к 0 или минимально отрицательную. В преддверии рецессии стоит держать хотя бы 10% в деньгах. Но стоит помнить, что деньги лучше держать в твердых валютах, представляющих развитые экономики. Перед тем как инвестировать, стоит сформировать финансовую подушку — деньги на случай форс-мажора, например потери работы или серьезной болезни. Чем больше в портфеле надежных облигаций и денежных средств, тем меньше он просядет, когда упадет рынок акций.

Если рынок акций уже падает, тоже есть разные варианты действий. Что выбрать, решать вам исходя из вашей стратегии, ожиданий от рынка и так далее. Во время падения рынков она тоже растет, поэтому диверсификация не так эффективна во время медвежьих рынков, как во время бычьих.

Принципы торговли на медвежьем рынке

• Для инвесторов медвежий рынок означает падение стоимости активов и необходимость корректировать стратегию управления портфелем.
• Как вести себя в период медвежьего рынка, зависит от того, в каком состоянии он застал трейдера и какой стратегии тот придерживается.
• Труднее всего приходится инвесторам, которые ограничиваются пассивным доходом.
• Инвесторы по-разному переживают период медвежьего движения.
• Например, изменение налоговой или монетарной политики может привести к сильному падению рынков.
• Этот период последовал за самым коротким медвежьим рынком в истории, который длился всего 33 дня, с 19 февраля, когда рынки начали снижаться, до 23 марта, когда они достигли дна.
• Также ситуация на финансовых рынках сильно зависит от настроений инвесторов, т.е.

Так, Великая депрессия пришла вслед за «маржинальным пузырём», когда инвесторы предпочитали занимать, а не вкладывать свои деньги. А финансовый кризис 2008 года случился из‑за просрочек по ипотекам. Стоит отметить, что любой тренд на рынке развивается с откатами, которые называют коррекциями. Канальные индикаторы снова могут помочь забрать свою прибыль с нисходящих движений. Пробои уровней индикаторов с помощью обратного фильтра с ботами в алгоритме шорт смогут на дистанции забирать профит с падающего рынка. Все это приводит к росту общей капитализации рынка, которая увеличивается на стабильной основе.

Одна из худших вещей, которые вы можете сделать на медвежьем рынке, — это резко реагировать на движения рынка. Средний инвестор значительно отстает от общего фондового рынка в долгосрочной перспективе, и основная причина заключается в том, что он слишком быстро входит и закрывается из позиций. Медвежьи рынки, безусловно, могут быть пугающими временами для инвесторов, tokenexus и никому не нравится наблюдать за падением стоимости их портфелей. С другой стороны, это может быть отличной возможностью заставить ваши деньги работать в долгосрочной перспективе, когда вы можете купить акции со значительной скидкой. Медвежьи рынки — плохая новость для большинства инвесторов, так как когда они случаются, зарабатывать деньги становится намного сложнее.

Например, в период с марта что такое экспирация 2009 года по февраль 2020 года, stock market США находился в bull market после глобального финансового кризиса. Индекс S&P 500 увеличился более чем на 400% за это время, при этом став индикатором устойчивого улучшения экономики и роста корпоративных прибылей (см. Месячный график S&P 500). Медвежьи рынки — это часть экономического развития и природы фондовых рынков. Долгосрочному инвестору не стоит их бояться, так как исторически рост рынков сильнее падений, и терпеливый инвестор всегда оказывается в плюсе. Например, это делается с помощью открытия коротких позиций или обратных ETF.

Технологический сектор процветал и акции многих крупных компаний взлетели до максимумов. В период с 1900 по 2020 год было 34 медвежьих рынка, в среднем один каждые 3,5 года. Один из последних продолжительных медвежьих рынков совпал с мировым финансовым кризисом, разразившимся в период с октября 2007 года по март 2009 года. За это время американский промышленный индекс Доу Джонса (Dow Jones) снизился на 54%. Хотя к августу S&P 500 и Nasdaq 100 достигли новых максимумов, Dow Jones смог сделать это лишь к концу ноября 2020. Для миллионов новых инвесторов это стало первым таким опытом.

Что делать инвестору на данном рынке?

Также пригодятся акции защитных секторов, а еще свободные деньги, желательно в твердой валюте. И не забудьте создать финансовую подушку на 3—6 месяцев жизни. Вообще лучше сначала создать такой резерв и только затем инвестировать. Коррекция — это более краткосрочное падение, до двух месяцев, когда рынки теряют в цене 10—20%. Коррекции происходят на растущем рынке и служат отличным моментом для покупки активов для долгосрочных инвесторов, которые следуют тактике Buy the Dip, то есть докупают на просадках. Например, во время кризиса 2008 года индексы достигли минимума только 9 марта 2009‑го, больше чем через год после начала спада.

Перегретый рынок опасен тем, что может внезапно рухнуть, когда инвесторы поймут, что цены на активы раздуты, и начнут массово продавать их. Принцип торговли на форекс — не идти против тренда, поскольку это рискованно и чревато большими потерями. Работать нужно в направлении рынка, и тогда нет разницы, куда он движется. Некоторые трейдеры в своей стратегии предусматривают торговлю во флэте, придерживаясь верхней и нижней его границы. Это позволяет получить дополнительную прибыль, но гораздо опаснее.

Инвестиции важны, но не так, как пропитание и крыша над головой. Если наступит медвежий рынок, ваш капитал может заморозиться на месяцы и даже годы. Любое вмешательство государства в экономику также может спровоцировать медвежий рынок. Например, изменение налоговой или монетарной политики может привести к сильному падению рынков. Рассмотрим подробнее, как действовать инвестору на медвежьих рынках.

причин не бояться коррекции

Для бычьего рынка характерны перехаи предыдущих максимумов, а также почти полное отсутствие обновления минимумов. Помимо всего прочего, объемы в активах стабильно большие и не снижаются. Сигналом для бычьего рынка послужил резкий откуп этого падения, далее произошла небольшая консолидация и резкий дальнейший откуп актива. Идеальным примером бычьего рынка является время, когда произошел первый глобальный локдаун из-за только что появившегося коронавируса.